界面新闻编辑 | 江亦曼
7月14日，“工资卡转账限额降至500元”登上微博热搜。
此前界面新闻报道，5月底，上海的苏先生工资卡每日转账限额在未事先通知的情况下被下调至500元。苏先生致电该支行，工作人员解释称关键技术(2024新澳开奖结果)银行卡转账限额突然大降？别慌，这样做就能轻松解决，这是支行为保障卡内资金安全、防止诈骗采取的措施。如果想恢复限额，只能到营业网点办理。
近日，苏先生向界面新闻透露，他的银行卡每日转账限额被下调至500元，年度转账限额为1万元。该支行客户经理称，可以通过手机视频申请提升限额。“但打了好几次都打不通，客服一直处于忙音状态。之后客户经理核实了我的部分个人信息，将银行转账限额调整为每日1万元、年度20万元，暂时缓解了用卡问题。但如果需要提升限额，则需要到银行支行办理。”
据了解，7月份以来，浙江、山东、山西、河北、辽宁、贵州等地多家银行发布公告，降低部分客户的非柜面交易限额。各家银行调整对象的标准不尽相同，有的银行明确定义为6个月以上未开展业务的I类账户，有的银行则明确为当前网银限额与账户交易流向明显不符的账户。
例如，7月11日，鞍山银行发布公告称，自即日起，将进一步加强账户管理，根据账户使用情况动态调整存量账户非柜面转账交易限额。该行表示，非柜面转账交易是指无需到柜台办理的主动银行账户交易，包括但不限于网银转账、手机银行转账、第三方支付平台（网付）转账、POS消费转账、ATM等自助设备转账及现金取款等。
一位从事反欺诈工作的人士告诉界面新闻，银行降低转账、ATM取款限额的初衷是为了防范电信诈骗等交易风险，但由于各家银行的风控标准和理解不同，很容易“无意间伤害”普通用户，给大家用卡带来不便。
一位国有银行分支机构人士告诉界面新闻，实际工作中确实存在“一刀切”的做法，有些情况下，银行分支机构为了配合地方公安机关，被迫采取行动，因为地方公安机关监测到近期网络洗钱、诈骗等犯罪活动激增。
“其实监管机构也注意到了这类消保问题，通常会通过检查或督导等方式与银行沟通，尽量减少给普通用户带来的不便。但我们也希望相关部门和银行在调整限额时能有相对明确的标准，方便一线工作人员引导客户，减少消保投诉。”前述人士表示。
不过，也有银行人士表示，一方面各银行的风控数据模型不同澳门一肖一码100%期期精准，标准可能不同；同时标准本身也在动态调整，如果标准明确公布，不法分子也会“抢在魔鬼前面一步”，这增加了反欺诈工作的难度。
光大银行金融市场部宏观研究员周茂华认为，客户应配合银行做好尽职调查，了解银行采取的相应风险管理措施，银行还应统筹做好风险防控与金融服务，在满足客户日常生活正常资金结算需求的同时，保障客户资金安全。
北京道誉声誉管理服务有限公司执行董事李黎明认为，相关部门应提升反欺诈、反洗钱工作的精细化，通过更加精细化地跟踪账户资金交易、设置更加科学合理的资金存取查询门槛，更加有效地识别风险群体和风险行为，实现相关工作目标。
图为用户使用银行卡网络信息
发表评论